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违法发放贷款罪

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点击次数:363 更新时间:2019年05月30日21:19:50 打印此页 关闭

广州刑事律师

违法发放贷款罪

 

基本案情

A系中国邮政储蓄银行股份有限公司支行信贷员,20171月至20184月期间,违反国家规定,未认真履行信贷员的工作职责,明知姜某某提供的是虚假手续,仍为姜某某违法办理“顶名”贷款42笔,共计人民币420万元。

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法院认为

A身为金融机构的工作人员,违反国家规定发放贷款,数额巨大,其行为已构成违法发放贷款罪。及其辩护人提出是为了单位利益进行的违法放贷,应当从轻处罚的上诉意见,经查,与事实不符,不予采纳。

 

律师评析

作为金融机构的工作人员,不认真调查借款人的偿还能力和资信情况,违反国家规定发放贷款,给国家造成重大损失,构成违法发放贷款罪。

 

法律规定

《刑法》

第一百八十六条 【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

  银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。

  单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。

  关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

上一条:为贩卖而购买毒品的行为,如何定性? 下一条:已满16不满18周岁的未成年实施强迫交易行为的,应当如何定罪处罚?