【广州刑事律师】
德阳市中级人民法院发布打击整治养老诈骗典型案例
时效性： 现行有效
发文机关： 德阳市中级人民法院
发文日期： 2022年06月22日
施行日期： 2022年06月22日
案例二：被告人徐某犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪——严惩以投资入股、保本付息为名的欺骗老年人犯罪
【基本案情】
2018年9月至11月，被告人徐某在未经有关部门批准的情况下，以“投资入股”广汉互民康药品有限公司的名义，向广汉市金蜀地生态商城的客户公开宣传承诺保本付息、年底分红为回报，非法吸收杨某某等35名投资人资金共计295000元。后因广汉互民康药品有限公司经营亏损，徐某便捏造西藏高原之宝牦牛乳业有限公司为上市，将发行原始股票，虚构高原之宝资产管理有限公司主体代持股份，向广汉市金蜀地生态商城客户鼓吹投资后必定获得回报，诱骗客户认购股票，陆续收取被害人购买股票的款项共计973958元。
【审理情况】
广汉市人民法院审理认为，被告人徐某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，以投资“入股”的名义，向社会公开宣传承诺保本付息，年底分红，非法吸收公众存款295000元，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪；其以非法占有为目的，虚构发行股票的事实，使用诈骗方法向社会公众募集资金973958元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。广汉市人民法院结合徐某的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，对徐某犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑一年，并处罚金五万元；对徐某犯集资诈骗罪判处有期徒刑九年六个月，并处罚金三十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币三十五万元。
【典型意义】
徐某在向老年人销售保健品、营养品过程中，摸排经济状况好、有投资理财意愿或者抱有高回报侥幸心理的老年人，以送小礼物、组织旅游等手段获得信任，拉近关系，后虚构投资、服务项目，签订书面虚假协议增加信任度，鼓吹高额回报，骗取老年人钱财，后挥霍殆尽，致使追赃挽损困难。案件审结后，为切实规范涉养老市场主体行为，广汉市人民法院向广汉市市场监管部门提出司法建议，对涉养老市场主体进行梳理排查，及时堵塞管理中存在的漏洞，着力整治、规范以各种名义实施养老诈骗的风险隐患，积极开展法治宣传活动提高老年人防范意识，从源头遏制养老诈骗。
